Das Erstgespräch dient als erstes Kennenlernen. Sie bekommen einen guten Überblick über die Möglichkeiten mit Transparento und wie das erwähnte MehrBlick®-Modell für Sie funktionieren kann. Gleichzeitig lernt Sie der Experte von Transparento näher kennen, um daraus zielgerichtete Konzepte für Sie ableiten zu können.

Ja, das Erstgespräch ist für Sie komplett gratis.

Der Ersttermin wird von geschulten Experten des Transparento Teams durchgeführt. Erst im weiteren Verlauf bei der Erarbeitung und Kommunikation über die individuellen Konzepte kommt Herr Berninger ins Spiel, der sich dann ausreichend Zeit für Ihre Bedürfnisse und Fragen nimmt.

Nach dem Erstgespräch folgt konzeptionell eine Analyse Ihrer Ist-Situation unter Berücksichtigung Ihrer angestrebten Ziele und Wünsche. Des Weiteren analysieren wir auf der Produktebene Ihr bestehendes Portfolio und weisen auf versteckte Kosten und Konflikte hin. Zudem erstellen und erläutern wir einen auf Sie abgestimmten, optimierten, ganzheitlichen Finanzplan und binden auf Wunsch – in Abstimmung mit Ihrem Steuerberater – auch sinnvolle steuerliche Identitäten ein, damit Ihre Steuerlast möglichst gering wird.

Selbstverständlich können Sie Ihre bestehenden Verträge behalten und integrieren, insofern Sie sich nach den Informationen aus dem Analysegespräch dafür entscheiden.

Nach der ausführlichen, schriftlichen Analyse, die im Anschluss an das Erstgespräch gemacht wird, entscheiden Sie, ob sie den Partner Transparento beauftragen, das skizzierte Konzept für Sie umzusetzen. Hierfür wird dann im Ausgleich ein Honorar fällig, das mit Ihnen jedoch vorher besprochen wird. Nach der konzeptionellen Umsetzung genießen Sie einen jährlichen Termin, der Raum für Feedback, Updates und Erneuerungswünsche sowie Fragen lässt. Alle Details erfahren Sie selbstverständlich in dem Gespräch.

Sowohl unerfahrene wie auch erfahrene Personen, die Ihr Vermögen optimieren möchten, sind herzlich eingeladen, sich mit uns in Verbindung zu setzen.

Die Finanzwissenschaft weiß seit Jahrzehnten genau, wie erfolgreiche Geldanlagen gestaltet werden müssen. Dafür wurden mehrere Nobelpreise vergeben. Wir nutzen diese finanzwissenschaftlichen Ansätze in unseren Portfolien diszipliniert und erreichen – regelmäßig bestätigt durch ein unabhängiges wissenschaftliches Institut – eine durchschnittliche Rendite pro Jahr von ca. 11 % p.a. nach Anlagekosten (Schnitt der letzten 35 Jahre).

Es gibt verschiedene Faktoren, die einen Einfluss auf die Rentabilität des Konzeptes haben. Dazu zählen einmalige Investitionssummen, monatliche Investitionssummen und der Anlagehorizont. Abhängig davon ergibt sich eine benötigte Mindestsumme zur Nutzung des Konzeptes, die nicht pauschalisiert werden kann. Stattdessen muss diese individuell, auf Grundlage Ihrer Situation ermittelt werden. Füllen Sie dafür einfach das Online-Formular aus.

Wir legen großen Wert auf Sicherheit und Transparenz. Genau aus diesem Grund bestimmen wir zu Beginn Ihr Risikoprofil. Auf dieser Grundlage sowie auf der Grundlage Ihrer Ziele, der Investitions- und Sparhöhen und des Anlagehorizontes erarbeiten wir gemeinsam ein Konzept, das im Laufe der Zeit immer wieder feinjustiert und an die gegebenen Umstände angepasst wird. Somit werden Sie immer ein optimal aufgestelltes Portfolio haben, das Ihrem Sicherheitsbedürfnis entspricht.

Sie haben jederzeit eine hohe Flexibilität. D.h. bei uns ist es sogar möglich, Gelder innerhalb weniger Tage auszahlen lassen zu können.

Zum einen haben Sie somit die Möglichkeit zu prüfen, ob die bestehenden Verträge im Kosten- und Nutzenverhältnis stehen. Versteckte Kosten fressen oft die Rendite Zum anderen haben wir durch unsere ganzheitliche Finanzplanung, die selbst steuerliche Optimierungen berücksichtigt, sowie dank unserem geschützten MehrBlick®-Modell ein einzigartiges Konzept, das nicht nur Sicherheit gewährt, sondern auch tatsächlich nachweislich mehr Ertrag bringt und Sie im Alter ruhig schlafen lässt.

Oftmals erhalten unsere Kunden sechs- bis siebenstellige Mehrwerte, die sie sonst nicht hätten.

Ein Honorarberater bietet gegenüber klassischen Anlageprodukten den Vorteil der Unabhängigkeit und Objektivität. Er wird direkt von Ihnen bezahlt und ist somit nicht auf Provisionen angewiesen, was eine an Ihren individuellen Bedürfnissen ausgerichtete und produktunabhängige Beratung ermöglicht.